Závěť a darování za života
Správně sepsaná závěť nebo darovací smlouva může rodině ušetřit měsíce právních sporů a tisíce korun na poplatcích. Doporučíme vhodnou formu a propojíme tě s notářem.
Služby
Čtyři oblasti, které tvoří solidní důchodový plán
Každá oblast plánování má svou roli. Chybějící článek může znehodnotit celou přípravu — projdi si, co nabízíme.
Spoření a penzijní produkty
Penzijní spoření se státním příspěvkem, doplňkové penzijní spoření (DPS) a životní pojištění s investiční složkou patří k základním nástrojům každého důchodového plánu v ČR. Problém je, že mnoho lidí tyto produkty uzavřelo před lety a nikdy je nerevidalovalo. Zkontrolujeme aktuální podmínky, poplatky a výnosnost. Pokud jsou smlouvy nevýhodné, pomůžeme je optimalizovat nebo přejít ke kvalitnějšímu produktu — bez ztráty naspořených prostředků.
Příjmová strategie a investice
Státní penze v ČR typicky nahrazuje pouze 40–50 % předchozího příjmu. Zbytek musí pokrýt soukromé zdroje. Analyzujeme, kolik budeš v důchodu potřebovat, a navrhneme strukturu příjmů z různých zdrojů: nájemní výnosy, dividendy, výběry z fondů nebo životní anuity. Každý scénář propočítáme se zohledněním inflace a daňových dopadů, abys měl realitický, ne jen optimistický obraz budoucnosti.
Majetkové a dědické plánování
Struktura nemovitostí
Vlastníš nemovitost? Ukážeme ti, jak ji začlenit do důchodového plánu — ať už jako zdroj příjmu z nájmu, nebo jako aktivum k budoucímu prodeji s daňovou optimalizací.
Správa majetku pro rodinu
Pokud máš více aktiv nebo závislé rodinné příslušníky, probere s tebou poradce možnosti svěřeneckých fondů nebo rodinných nadací podle platné české legislativy.
Osobní poradenství a průběžná péče
Důchodový plán není dokument, který se jednou podepíše a zapomene. Zákon se mění, trhy kolísají, životní situace se vyvíjí. Proto každý klient Dobrý Skupina dostává roční revizi — osobní schůzku, při které projdeme aktuální stav, zhodnotíme výsledky a upravíme plán. Mimo roční revizi jsme dostupní na telefonu i e-mailu pro dotazy. Naše poradenství není vázáno na konkrétní produktové portfolio jedné pojišťovny nebo banky — pracujeme nezávisle, takže doporučujeme to, co je výhodné pro tebe.
Časté dotazy ke službám
Je úvodní konzultace skutečně zdarma?
Ano. První schůzka v délce 45 minut je bez poplatku a bez závazku. Chceme nejprve pochopit tvou situaci — teprve poté ti nabídneme konkrétní spolupráci.
Jste vázaní na konkrétní pojišťovny nebo banky?
Ne. Dobrý Skupina působí jako nezávislý poradce. Naše doporučení vycházejí výhradně z analýzy trhu a tvých potřeb, nikoli z provizních smluv s jedním poskytovatelem.
Co se stane, když chci plán v průběhu změnit?
Plán je živý dokument. Pokud se změní tvoje příjmy, rodinná situace nebo právní prostředí, poradce plán aktualizuje. Mimořádné revize nad rámec roční schůzky jsou zpoplatněny dle aktuálního ceníku.
Od jakého věku má smysl začít plánovat?
Ideální je kolem třicátého roku, ale pracujeme i s klienty ve věku padesát plus. I deset let před důchodem lze nastavit strategie, které výrazně zlepší výsledek oproti pasivitě.
Pracujete i s manželi nebo páry?
Ano, a doporučujeme to. Společné plánování umožňuje lépe optimalizovat daňové odpočty, rozložit rizika a sladit dědické plány obou partnerů.
Chceš vědět, co konkrétně bys změnil ty?
Rezervuj si bezplatnou analýzu svého aktuálního důchodového plánu — výsledek dostaneš písemně do dvou týdnů.
Začít analýzu